Transmission du patrimoine entre parents et enfants : combien peut-on donner sans payer de droits ? La donation parents-enfants ou la transmission...
Réaliser un bilan patrimonial ou successoral
Qu'est-ce qu'un bilan patrimonial ?
L’évaluation patrimoniale est un processus qui permet de connaître la valeur de ce que vous possédez et de ce que vous devez. Elle consiste à faire l’inventaire de tous nos actifs et passifs, puis à en déduire la valeur nette. C’est une étape essentielle pour comprendre votre situation financière et protéger ou optimiser votre patrimoine.
Pourquoi faire un bilan patrimonial ?
Faire un bilan de votre patrimoine est un excellent moyen d’avoir une meilleure compréhension de votre situation matrimoniale, financière, immobilière, et en prévoyance globale.
Cela vous permettra de pouvoir prendre des décisions concernant votre avenir afin de pouvoir valoriser votre patrimoine et vos revenus, ainsi qu’identifier les zones à risques et les sécuriser.
Faites appel à un conseiller en gestion de patrimoine
CIBELCAP vous accompagne dans l’inventaire et le diagnostic de votre patrimoine.
Réaliser un audit patrimonial
Qu’est-ce qu’un audit patrimonial ?
L’audit patrimonial est une analyse approfondie de votre situation matrimoniale, financière, immobilière et de prévoyance. Il vous apporte une vision claire et des données précises, avec une vision 360° de votre patrimoine. Ce qui en fait un élément clé du travail de votre gestionnaire de patrimoine.
Pourquoi faire un audit patrimonial ?
L’audit patrimonial a pour objectif de recueillir et d’organiser les informations que vous fournissez, ainsi que de détecter et de rapporter les différentes problématiques de façon exhaustive.
Grâce à l’audit, votre gestionnaire de patrimoine CIBELCAP pourra cerner vos objectifs et vos besoins pour vous proposer les stratégies patrimoniales adaptées.
Besoin de faire le point sur votre situation patrimoniale ?
Demandez un audit en ligne, un conseiller CIBELCAP vous contactera afin d’étudier votre situation.
Réaliser une étude successorale
L’importance des études successorales n’est pas nouvelle, mais elle est devenue cruciale dans le contexte actuel d’incertitude.
Face aux aléas qui nous entourent et à nos propres perspectives d’avenir, comment nous préparer au mieux ?
La solution est de mettre en place une stratégie patrimoniale optimale qui tient compte de tous les éléments de votre parcours de vie, qu’il s’agisse de vos objectifs, de vos projets ou des risques potentiels qui pourraient compromettre votre avenir, ou celui de vos enfants.
Ces stratégies vous permettront de vous protéger, ainsi que vos héritiers, en anticipant dès maintenant toutes les situations possibles !
Garantissez une transmission optimisée à vos proches
Un conseiller CIBELCAP vous accompagne dans la réalisation de votre étude successorale.
L’actualité patrimoniale et successorale